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背书形式不连续是否导致持票人丧失票据权利
 

 

案例

  20131月,甘肃稀土公司基于货物买卖关系取得由星海公司背书转让的银行承兑汇票一份,承兑人为被告某银行,金额为100万元,转让汇票时星海公 司并未填写被背书栏。之后,甘肃稀土公司又将票据背书转让给了原告申新公司。汇票到期后,原告补填空白被背书栏后向被告提示付款。被告发现,星海公司作为 背书人所对应的被背书栏填写的是“甘肃稀公司”,并非“甘肃稀土公司”,缺少一个“土”字,导致背书不连续。之后,原告因种种原因无法取得星海公司出具的 票据流转证明,据此被告以背书不连续为由拒绝付款。原告以票据追索权为基础向法院提起诉讼,要求被告支付票款100万元。

分歧

本案的争议焦点在于,在票据背书形式不连续的情况下,原告作为持票人能否享有票据权利。

  第一种意见认为,票据具有文义性,背书形式不连续,原告当然不能享有票据权利,据此原告不能行使追索权。

  第二种意见认为,票据背书形式连续性仅具有“权利证明的效力”,形式连续性这一表征可以免去持票人取得票据权利的举证义务,但形式不连续的背书也不排 除持票人实质上的票据权利,如果持票人能够举证证明其对票据享有实质权利,其票据权利仍可以正常行使。因法院查明的事实已能证明原告对票据享有实质权利, 原告在银行拒付后,可以向包括背书人、承兑人等在内的债务人进行追索。

  法院采纳了第二种意见。

  评析:

背书形式不连续不足以导致持票人丧失票据权利。背书形式连续是持票人享有票据权利最直接的证明方式,背书形式不连续仅是持票人行使票据权利的障 碍,但不足以导致持票人丧失票据权利。本案中,被背书栏因一字之差导致背书形式不连续,但依据原、被告提交的证据,足以证明甘肃稀土公司基于其与星海公司 之间的货物买卖关系而取得涉案银行承兑汇票,之后甘肃稀土公司又基于货物买卖关系将汇票背书转让给原告,上述连续性的票据流转过程可以证明,原告对涉案汇 票享有实质上的票据权利。因笔误而造成的背书形式不连续并不能导致原告丧失票据权利,原告对涉案汇票享有实质上的票据权利。因被告某银行之前对涉案汇票做 出拒绝付款行为,原告行使追索权已经具备法定条件,据此原告依法可以向包括出票人、背书人、承兑人、保证人在内的票面债务人的任何一人、数人或者全体行使 追索权。

  2、银行与法院就持票人票据权利的形式审查与实质审查。值得一提的是,在本案票据背书连续性以及持票人能否享有票据权利的审查中,银行与法院的审查层 面各不相同。基于银行的工作职责,银行仅仅进行形式审查,在票据背书不连续的情况下,付款行有权推定持票人并非权利人,如果银行向权利表征不完备的持票人 进行付款,则会因存在恶意或者重大过失承担相应的赔偿责任。法院作为定分止争的裁决机构,则需要根据原、被告提交的证据进行实质审查、综合判断,而不能仅 仅把背书不连续作为判断持票人权利的唯一尺度。本案票据背书形式不连续,且原告无法提供星海公司出具的相关证明,银行对原告的付款申请作出拒绝付款具备合 理理由,并无过错,相反背书不连续实系原告在补填被背书栏过程中因笔误而造成,原告对票据背书形式不连续进而导致银行作出拒绝付款行为存在重大过错,这也 是原告自愿负担案件受理费的一大原因。

  据此,法院判决:被告支付原告票款100万元;本案案件受理费减半收取,由原告负担。